サラリーマンが初めてe-Taxで3年分の確定申告した話

まじわからん~で放置していた確定申告。

社会人になってから給料以外でお金もらうこともないし、20年以上確定申告したこと無い状態だったのですが、株式投資を始めてからは、やはりいつかはやらないといけなくなるなぁということで、1年以上前から少しずつ勉強を(おもにネットとYoutubeで)しておりました。

基本的には株も源泉徴収ありの口座でやってるので、よっぽどの売買益がなければ確定申告いらないんですよね。

しかし、今年はとある事情で確定申告の必要が出てきてしまったので、e-Taxでの確定申告に初チャレンジしました。

なぜ確定申告が必要になってしまったかというと、2021年に間違って一般口座で購入した株で、ちょっとだけ利益(600円ほど)が出てしまったんですね。

買ってからしばらくして、一般口座で買ってたの気づいて売ったのですが、少しだけ利益が出ちゃったんですよね……。

(おそらく120円ぐらいとはいえ)自分で納税しないといけないじゃん!?やべぇ!どうしよ!ってのが発端です。

さかのぼって見ると、2019年に株でかなり損を出してしまっていたので、これで利益出ちゃったのを繰越控除できるんでは?と思い立ち、せっかくだから2019年(令和1年)から2021年(令和3年)まで確定申告をしてみようと思ったのでした。

いちおう5年前までさかのぼって申請できるみたいでしたが、損失の繰越控除は3年間なので、5年前の申告をしてもしょうがないですしね(書類揃えるのもめんどいしね)。

あと虫歯治療で使った医療費を医療費控除できそうだったのでそちらにもチャレンジです。

2年ほど前にマイナンバーカード作ってから、ずっとe-Taxで確定申告やってみようと思ってたのですが、2021年(2020年・令和2年分)まではマイナンバーカードを読み込めるスマホからの申告か、PCにカードリーダーをつけて申告するかしか方法がなく、めんどくさすぎて放置していたのでした。

流石にスマホ画面でポチポチ入力する気にはならない……CSVとかXMLから一括読み込みとかできないし……。スマホでできるのにカードリーダーわざわざ買うのもアホくさいなと。

2022年(2021年・令和3年分)からは、ちょっと仕組みが改善されていて、PC画面に表示されるQRコードをスマホの「マイナポータル」アプリで読み込んだあとに、スマホでマイナンバーカードを読み取ってPCのe-Taxのサイトにログインしたり、認証ができるようになっておりました。

マイナンバーカード読み込みに使えるスマホ一覧はこちら参照
https://faq.myna.go.jp/faq/show/2587?category_id=3&site_domain=default

(iPhone は、iPhone 7 以降ならいけるぽいです。私はiPhone 11でやりました)

ということで、スマホがあればPCからも確定申告できるようになったので、過去3年分の確定申告をしてみました。

実際にやった内容はこんな感じですかね。

1.令和1年分の確定申告
・株式の損失を申請(利益は特に出てないので損益通算はできず)

2.令和2年分の確定申告
・前年の株式の損失を繰越控除
・外国税額控除

3.令和3年分の確定申告
・前々年の株式の損益を繰越控除(一般口座の利益が控除できそう)
・外国税額控除
・医療費控除

申請は一応通って、以下の通りになりました。

1.特に還付金はありませんでした。

2.すぐ受理されて、2週間後ぐらいに1400円ぐらいの還付金がありました。なんか嬉しいですね。住民税と外国税額控除分が帰ってきた感じかな……内訳がよくわからないんだけど。(たぶん書類をちゃんとみたらわかるんだけど未だによくわからん)

3.受理はされてるけどまだ審査中っぽい。いちおう問題なければ4万円ぐらい戻ってくるかも。

詳細は別でまとめようと思います。

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